Guía fiscal para autónomos 2025 ¿Conoces todas tus obligaciones?
Contenido:
Convertirse en autónomo en España implica más que emitir facturas y pagar cuota. La responsabilidad fiscal es clave para evitar sanciones, recargos y disgustos con Hacienda.
Por eso, desde InnoTaxes hemos preparado esta checklist claro y actualizado para el año 2025, con todo lo que debes saber mes a mes.
¿Qué debes tener siempre al día?
Antes del calendario fiscal, asegúrate de cumplir con estos requisitos básicos:
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Estar dado de alta en Hacienda (modelo 036)
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Estar dado de alta en la Seguridad Social (RETA)
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Tener acceso a tu certificado digital o Cl@ve PIN
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Llevar una contabilidad ordenada y facturación clara
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Guardar justificantes de ingresos y gastos
Declaraciones fiscales por trimestres
| Trimestre | Fechas límite | Modelos a presentar |
|---|---|---|
| 1º Trimestre (ene-mar) | Hasta el 20 de abril | Modelo 130 (IRPF), Modelo 303 (IVA), Modelo 349 (si aplica), Modelo 111 y 115 (si retienes) |
| 2º Trimestre (abr-jun) | Hasta el 20 de julio | Modelo 130 (IRPF), Modelo 303 (IVA), Modelo 349 (si aplica), Modelo 111 y Modelo 115 (si aplica) |
| 3º Trimestre (jul-sep) | Hasta el 20 de octubre | Modelo 130 (IRPF), Modelo 303 (IVA), Modelo 349 (si aplica), Modelo 111 y Modelo 115 (si aplica) |
| 4º Trimestre (oct-dic) | Hasta el 30 de enero | Incluye además Modelo 390 (resumen anual de IVA) y Modelo 190 (retenciones anuales) |
Consejo: Evita presentar el modelo 303 en blanco. Si no tienes actividad, es mejor presentar como “sin actividad”.
Declaraciones anuales clave
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Enero: Modelo 390 (IVA), Modelo 180/190 (resumen de retenciones), Modelo 347 (operaciones mayores a 3.005 €)
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Junio-julio: Declaración de la renta (IRPF) si estás obligado
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Durante el año: Modelo 036 si haces cambios en tu actividad o datos fiscales
Errores comunes que debes evitar
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No presentar los modelos en plazo
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Confiar solo en tu banco para el cálculo de IRPF
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No guardar los justificantes de gastos
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Pensar que si no tienes ingresos, no debes declarar
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Mezclar gastos personales y profesionales
¿Cómo saber si lo estás haciendo bien?
Muchos autónomos creen que si no han recibido una carta de Hacienda, todo está correcto. Pero eso no siempre es así. La Agencia Tributaria puede revisar tus declaraciones hasta cuatro años atrás y exigir pagos con recargos e intereses si detecta errores.
Estas son señales de alerta:
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No sabes qué modelos has presentado este año
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No tienes copia de tus declaraciones
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Tu gestor no te informa con claridad de lo que paga y por qué
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No tienes certeza de si puedes deducir un gasto concreto
Si te reconoces en una o varias, es hora de hacer una revisión fiscal profesional.
¿Necesitas ayuda con tus declaraciones?
En InnoTaxes ayudamos cada mes a decenas de autónomos a mantenerse al día con Hacienda, sin estrés ni sorpresas.
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Nos encargamos de todos tus modelos fiscales
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Evitamos sanciones y errores que te pueden salir caros
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